Криптоактивы и мошенничество. Как у нас крадут деньги

Facebook запретил рекламу криптовалюты: это забота о безопасности пользователей

Facebook в своем блоге объявил о запрете рекламы криптовалюты из-за высокого риска мошенничества. Помимо самой криптовалюты, на рекламных площадках сети теперь нельзя продвигать ICO. В Facebook объясняют, что не могут проверить каждого рекламодателя, хотя и понимают, что среди них много достойных и уважаемых предпринимателей. Тем не менее, в целом продукты и сервисы на базе криптовалюты в последнее время все больше ассоциируются с мошенничеством. Модераторы рекламной сети Facebook уже получили поправки к правилам отбора объявлений.

Издание Wired, специализирующееся на высоких технологиях, рассказывает о нескольких подобных примерах. Например, литовский стартап Prodeum, о котором стало известно только на прошлой неделе, планировал провести первичное размещение монет (ICO) для создания базы данных о фруктах и овощах на основе блокчейн. Зачем бы это могло понадобиться, сказать трудно, но в мире есть аналоги такого сервиса, которые, по замыслу разработчиков, должны улучшать логистику в сельском хозяйстве и давать конечному покупателю полную информацию о приобретаемых товарах. Prodeum для успешного проведения ICO надо было привлечь 5.400 единиц криптовалюты Ethereum, это около 6,5 миллионов долларов. Быстро сделать этого не удалось, и сайт компании моментально исчез, как пропали и все аккаунты проекта в Telegram, Twitter и других соцсетях. Это – один из видов мошенничества с криптовалютой.

Есть и другие примеры: в апреле прошлого года стартап OneCoin из Мумбаи вывел через подставные счета около 350 миллионов долларов, оказавшись самой обычной финансовой пирамидой. А проект Confido, обещавший на блокчейне создать новую платежную систему, просто исчез, едва закончив размещение. Связаться с создателями стартапа не удалось никому, но в конце года сайт вновь заработал – там появилась информация от некоего адвоката, сообщившего, что владельцы токенов Confido смогут продать их по номиналу. А еще была платформа BitConnect, ее тоже подозревали в работе по модели пирамиды, аналогичной МММ Сергея Мавроди. Долгое время доказать это не удавалось, но когда в прессе появились негативные публикации, а американские регуляторы отказались регистрировать компанию, проект закрылся, успев к тому моменту достигнуть капитализации в размере 2,6 миллиарда долларов.

Поле чудес

Криптовалютный рынок оказался наиболее привлекательным для мошенников в 2017 году по многим причинам: здесь нет единого регулятора, следящего за соблюдением законодательства; нет и самого законодательства, которое должно обеспечивать прозрачность операций; многим непрофессиональным инвесторам непонятны технологии, используемые при операциях с криптовалютой. Зато им известно, что на ICO можно хорошо заработать. Такая среда идеальна для мошенничества: продажу токенов можно автоматизировать, для подготовки white paper (это единственный «официальный» документ с описанием проекта) – нанять специалиста, точно так же не сложно подготовить несколько статей на профильных сайтах, посвященных криптовалютам и ICO.

Возможно, самое удивительное преимущество ICO для мошенников заключается в многократном использовании ничего не значащих терминов в связке с другими не менее ничего не значащими словами. В декабре 2017 года обозреватель Bloomberg Мэтт Левин рассказал о стартапе block.one, который собрал 700 миллионов долларов. Деньги привлекались для создания «новой архитектуры блокчейн, предназначенной для обеспечения вертикального и горизонтального масштабирования децентрализованных приложений». Вы что-то поняли? Тут написано, что, используя архитектуру блокчейн будет создана архитектура блокчейн, конкретных целей у которой нет. Но есть и другая часть документа, в которой сказано, что токены, выпущенные в рамках ICO, «не имеют никаких прав, использования, цели, атрибутов, функциональных возможностей или функций». Единственный вывод, который можно сделать из этого нагромождения слов, такой: мы привлекаем деньги на что-то, неизвестно кому и зачем нужное, но как вы на этом заработаете мы не знаем, и никаких прав, вкладывая деньги в проект, вы не получаете.

Еще одна серьезная проблема – защита кошельков пользователей. По данным аудиторской компании Ernst&Young, в прошлом году были проведены ICO на общую сумму 3,7 миллиарда долларов, из которых около 400 миллионов украдены хакерами. Чаще всего в этом виноваты сами владельцы криптовалюты, невнимательно относящиеся к безопасности личных данных, но иногда взлому подвергаются и криптовалютные биржи, и сами стартапы. 

В июне 2016 года проект DAO, собравший 150 миллионов долларов на платформе Ethereum, был взломан и потерял треть привлеченных средств. Технически в краже не было никакого смысла – все операции на Ethereum полностью прозрачны и продать украденные токены невозможно, но и вернуть их, просто отменив транзакцию, не получится. Это открывает пространство для торговли, хорошо известное с давних времен как «вознаграждение за найденную вещь».

ICO стало отличным инструментом для входа на рынок молодых, не обладающих большими финансовыми возможностями специалистов. Собрав небольшую сумму, они могут создать прототип и вместе с инвесторами двигаться дальше. Изначально хорошая идея тут же была дискредитирована мошенниками: если нет необходимости создавать прототип продукта или его демонстрационную версию, может быть, нет необходимости и придумывать его? В ноябре 2017 года Quartz рассказал о бизнесе вокруг ICO. На платформе Fiverr по слову ICO можно найти несколько десятков предложений по цене от 30 до 1000 долларов, за которые вам напишут полный комплект документов, необходимый для размещения  токенов. В большинстве случаев такие документы будут выглядеть вполне убедительно даже для профессионалов: это качественные проспекты с четким описанием идеи, цифрами и графиками выхода на окупаемость и даже с известными именами технологического мира. Не факт, правда, что хоть кто-то из этих якобы привлеченных экспертов будет в курсе своего участия в проекте.

Facebook не первым озаботился проблемой мошенничества на рынке криптовалюты. В прошлом году проведение ICO запретил Китай, а США уравняли размещение токенов с выходом на биржу, потребовав от стартапов проходить процедуру регистрации ценных бумаг. Рынок, который оказался где-то между краудфандингом и профессиональным инвестированием, теперь нуждается в настройке и регулировке. По замыслу финансовых регуляторов большинства стран, это должно сделать его безопаснее. Но простого и быстрого способа привлечения средств на стартапы уже не будет. И в этом главная вина мошенников.

Соцсети
Сайт сделан в Бреле 2017